Leitfaden
Transaktionsüberwachung: Zahlungen auf Betrug überwachen
Transaktionsüberwachung prüft Zahlungen laufend auf ungewöhnliche Muster. Für Betrugsprävention zählt die Echtzeitprüfung vor der Autorisierung, ergänzt um eine nachgelagerte Analyse von Trends.
Kostenlos im Shadow-Modus startenEchtzeit und nachgelagert
In Echtzeit wird jede Zahlung bewertet und entschieden. Nachgelagert werden Muster über Tage erkannt, etwa neue Angriffswellen oder steigende Rückbuchungen.
Typische Szenarien
- Plötzlicher Anstieg von Ablehnungen.
- Viele Karten über ein Gerät.
- Ungewöhnliche Beträge oder Länder.
- Auszahlung direkt nach Einzahlung.
Wie RiskCogs dabei hilft
Ein wöchentlicher Bericht im Shadow-Modus zeigt, welche Zahlungen blockiert worden wären und warum.
Jede Zahlung erhält über POST /v1/risk-score einen Risiko-Score von 0 bis 100 mit Gründen: unter 40 durchlassen, 40 bis 69 prüfen, ab 70 ablehnen. Im Shadow-Modus (Tarif Shadow, 0 €) sehen Sie zuerst, was blockiert worden wäre, ohne echte Kunden zu stören.
Häufige Fragen
Ist Transaktionsüberwachung dasselbe wie AML-Monitoring?
Nein. AML sucht Geldwäsche nach regulatorischen Vorgaben, Betrugsüberwachung schützt vor Verlusten. Signale überschneiden sich teilweise.
Brauche ich Echtzeit?
Für Betrug ja, denn nach der Autorisierung ist das Geld oft schon weg.
Wie gehe ich mit Alarmen um?
Mit einer klaren Prüfliste und Fristen. Ergebnisse fließen über Feedback zurück in die Regeln.
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Erst messen, dann durchsetzen.
Lassen Sie RiskCogs im Shadow-Modus neben Ihrem bestehenden Zahlungsanbieter laufen und prüfen Sie die Entscheidungen, bevor sie einen einzigen Kunden betreffen.