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Surveillance des transactions : surveiller les paiements contre la fraude
La surveillance des transactions examine en continu les paiements à la recherche de schémas anormaux. Pour la fraude, l’essentiel est le contrôle en temps réel avant autorisation, complété par une analyse des tendances.
Démarrer gratuitement en mode shadowTemps réel et analyse a posteriori
En temps réel, chaque paiement est scoré et décidé. A posteriori, on repère les tendances sur plusieurs jours : nouvelles vagues d’attaques ou hausse des litiges.
Scénarios typiques
- Pic soudain de refus.
- Nombreuses cartes sur un appareil.
- Montants ou pays inhabituels.
- Retrait juste après dépôt.
Comment RiskCogs aide
En mode shadow, un rapport hebdomadaire montre ce qui aurait été bloqué et pourquoi.
Chaque paiement reçoit via POST /v1/risk-score un score de risque de 0 à 100 avec ses raisons : moins de 40, accepter ; de 40 à 69, vérifier ; 70 et plus, refuser. En mode shadow (offre Shadow à 0 €), vous voyez d’abord ce qui aurait été bloqué, sans gêner vos vrais clients.
Questions fréquentes
Est-ce la même chose que la surveillance LCB-FT ?
Non : la LCB-FT vise le blanchiment selon la réglementation, la surveillance antifraude protège contre les pertes.
Le temps réel est-il nécessaire ?
Pour la fraude, oui : après autorisation, l’argent est souvent déjà parti.
Comment traiter les alertes ?
Avec une procédure claire et des délais, puis un retour des résultats dans les règles.
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Mesurer d’abord. Bloquer ensuite.
Faites tourner RiskCogs en mode shadow à côté de votre prestataire de paiement actuel et vérifiez les décisions avant qu’elles ne touchent un seul client.