Skip to content
Zaloguj sięZacznij za darmo w trybie shadow

Poradnik

Monitorowanie transakcji: nadzór nad płatnościami pod kątem oszustw

Monitorowanie transakcji stale sprawdza płatności pod kątem nietypowych wzorców. W ochronie przed oszustwami liczy się kontrola w czasie rzeczywistym przed autoryzacją oraz analiza trendów.

Zacznij za darmo w trybie shadow

Czas rzeczywisty i analiza po fakcie

W czasie rzeczywistym każda płatność jest oceniana. Później wykrywa się trendy z kilku dni, np. nowe fale ataków.

Typowe scenariusze

  • Nagły wzrost odrzuceń.
  • Wiele kart na jednym urządzeniu.
  • Nietypowe kwoty lub kraje.
  • Wypłata tuż po wpłacie.

Jak pomaga RiskCogs

W trybie shadow cotygodniowy raport pokazuje, co zostałoby zablokowane i dlaczego.

Każda płatność dostaje przez POST /v1/risk-score ocenę ryzyka od 0 do 100 z powodami: poniżej 40 akceptuj, od 40 do 69 sprawdź, od 70 odrzuć. W trybie shadow (plan Shadow za 0 €) najpierw widzisz, co zostałoby zablokowane, bez wpływu na prawdziwych klientów.

Schemat monitorowania transakcji z kontrolą w czasie rzeczywistym i analizą po fakcie
Schemat monitorowania transakcji z kontrolą w czasie rzeczywistym i analizą po fakcie

Najczęstsze pytania

Czy to to samo co monitoring AML?

Nie: AML wynika z przepisów, monitoring antyfraudowy chroni przed stratami.

Czy potrzebny jest czas rzeczywisty?

Dla oszustw tak.

Jak obsługiwać alerty?

Według jasnej procedury, z informacją zwrotną do reguł.

Czytaj także

Najpierw zmierz. Potem blokuj.

Uruchom RiskCogs w trybie shadow obok obecnego dostawcy płatności i sprawdź decyzje, zanim dotkną choćby jednego klienta.

Zacznij za darmo w trybie shadow