Skip to content
УвійтиПочати безкоштовно в shadow-режимі

Гайд

Моніторинг транзакцій: нагляд за платежами проти шахрайства

Моніторинг транзакцій постійно перевіряє платежі на незвичні патерни. Для протидії шахрайству важлива перевірка в реальному часі до авторизації плюс аналіз трендів.

Почати безкоштовно в shadow-режимі

Реальний час і аналіз постфактум

У реальному часі кожен платіж оцінюється й вирішується. Згодом виявляють тренди за кілька днів: нові хвилі атак чи зростання спорів.

Типові сценарії

  • Раптове зростання відмов.
  • Багато карток на одному пристрої.
  • Незвичні суми чи країни.
  • Виведення одразу після депозиту.

Як допомагає RiskCogs

У тіньовому режимі щотижневий звіт показує, що було б заблоковано і чому.

Кожен платіж отримує через POST /v1/risk-score ризик-скор від 0 до 100 з причинами: менше 40 — пропустити, 40–69 — перевірити, від 70 — відхилити. У тіньовому режимі (тариф Shadow, 0 €) ви спершу бачите, що було б заблоковано, не зачіпаючи реальних клієнтів.

Схема моніторингу транзакцій із перевіркою в реальному часі та аналізом постфактум
Схема моніторингу транзакцій із перевіркою в реальному часі та аналізом постфактум

Часті запитання

Це те саме, що AML-моніторинг?

Ні.

Чи потрібен реальний час?

Для фроду — так.

Як обробляти алерти?

За чіткою процедурою, повертаючи результати в правила.

Читайте також

Спершу виміряйте. Потім блокуйте.

Запустіть RiskCogs у shadow-режимі поруч із вашим поточним платіжним провайдером і перевірте рішення до того, як вони торкнуться бодай одного клієнта.

Почати безкоштовно в shadow-режимі