Guida

Monitoraggio delle transazioni: sorvegliare i pagamenti contro le frodi

Il monitoraggio delle transazioni esamina i pagamenti in continuo alla ricerca di schemi anomali. Per l’antifrode conta il controllo in tempo reale prima dell’autorizzazione, affiancato dall’analisi dei trend.

Inizia gratis in modalità shadow

Tempo reale e analisi successiva

In tempo reale ogni pagamento viene valutato e deciso. Dopo, si individuano trend su più giorni: nuove ondate di attacchi o aumento delle contestazioni.

Scenari tipici

Picco improvviso di rifiuti.
Molte carte su un dispositivo.
Importi o paesi insoliti.
Prelievo subito dopo il deposito.

Come aiuta RiskCogs

In modalità shadow un report settimanale mostra cosa sarebbe stato bloccato e perché.

Ogni pagamento riceve tramite POST /v1/risk-score un punteggio di rischio da 0 a 100 con le motivazioni: sotto 40 accettare, da 40 a 69 verificare, da 70 in su rifiutare. In modalità shadow (piano Shadow a 0 €) vedi prima cosa sarebbe stato bloccato, senza disturbare i clienti reali.

Schema del monitoraggio delle transazioni con controllo in tempo reale e analisi successiva

Domande frequenti

È uguale al monitoraggio antiriciclaggio?

No: l’AML segue obblighi normativi, il monitoraggio antifrode protegge dalle perdite.

Serve il tempo reale?

Per le frodi sì.

Come gestire gli alert?

Con procedure chiare e tempi definiti, riportando gli esiti nelle regole.

Prima misura. Poi blocca.

Usa RiskCogs in modalità shadow accanto al tuo attuale fornitore di pagamenti e verifica le decisioni prima che tocchino un solo cliente.