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Guia

O que é carding? Como cartões roubados viram fraude

Carding é o uso de dados de cartão de crédito roubados: comprados em fóruns, testados e usados em compras ou gift cards. Para o lojista, termina em chargeback.

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Etapas

  • Roubo por phishing, malware ou vazamento.
  • Venda em fóruns.
  • Teste de cartão com valores baixos.
  • Compra de itens fáceis de revender.

Sinais para lojistas

  • Item caro, frete expresso, conta nova.
  • Endereço em país diferente do cartão.
  • Proxy ou IP de data center.

Como a RiskCogs ajuda

A combinação de aparelho, rede e BIN leva pedidos típicos de carding acima de 70.

Cada pagamento recebe via POST /v1/risk-score um score de risco de 0 a 100 com os motivos: abaixo de 40, aprovar; de 40 a 69, revisar; 70 ou mais, recusar. No modo shadow (plano Shadow, € 0) você vê primeiro o que seria bloqueado, sem afetar clientes reais.

Diagrama da cadeia do carding, do roubo de dados aos testes e à compra fraudulenta
Diagrama da cadeia do carding, do roubo de dados aos testes e à compra fraudulenta

Perguntas frequentes

Carding é crime?

Sim. Documente os casos.

Quem arca com o prejuízo?

Sem 3-D Secure, normalmente o lojista.

Como proteger a loja?

Score antes da autorização, 3-D Secure no risco médio e limites contra teste de cartão.

Leia também

Meça primeiro. Bloqueie depois.

Rode o RiskCogs em modo shadow ao lado do seu provedor de pagamentos atual e revise as decisões antes que afetem um único cliente.

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