Gids

Bankfraude: vormen en hoe je ze herkent

Bankfraude is elke poging om met misleiding geld van een rekening of kaart te halen. Voor webshops en platforms komt het neer op gestolen kaartgegevens, overgenomen accounts en betalingen die later worden betwist. Herkennen vóór de capture is goedkoper dan achteraf terugvorderen.

Start gratis in shadow-modus

Vormen van bankfraude

Phishing en spoofing om inloggegevens te stelen.
Accountovername bij bank of webshop.
Kaartfraude met gestolen gegevens.
Money mules die gestolen geld doorsluizen.
Valse terugboekingen (friendly fraud).

Signalen bij betalingen

Nieuw apparaat en ander land dan gebruikelijk.
Snelle reeks mislukte betalingen.
Wijziging van e-mail of telefoon vlak voor een bestelling.
Meerdere kaarten op één account.

Preventie

Risicoscore per betaling vóór de capture.
3D Secure alleen bij gemiddeld risico.
Snelheidsregels per apparaat en IP.
Elke terugboeking terugkoppelen naar de regels.

Bankfraude en RiskCogs

RiskCogs geeft vóór de capture een risicoscore met leesbare redenen, koppelt apparaat, account, BIN en IP en laat regels eerst in shadow-modus draaien. RiskCogs verwerkt zelf geen betalingen. Plannen op /pricing/.

Gerelateerd

/nl/fraudedetectie/, /nl/creditcardfraude/, /nl/chargeback/, /guides/banking-fraud/.

Neutrale bron: Fraudehelpdesk.nl (nofollow). Data: Ahrefs 06.11.2026 (NL).

Lagen tegen bankfraude in checkout: apparaat- en velocity-signalen, risicoscore, 3-D Secure en chargeback-feedback in regels

Veelgestelde vragen

Wat is bankfraude?

Misleiding om geld van een bankrekening of kaart te krijgen, bijvoorbeeld via phishing, accountovername of gestolen kaartgegevens.

Wat kan een webshop doen tegen bankfraude?

Betalingen vooraf scoren, verdachte apparaten en accounts koppelen en 3D Secure gericht inzetten.

Wie draagt de schade?

Vaak de webshop via een terugboeking, tenzij de betaling met 3D Secure is geauthenticeerd en de aansprakelijkheid verschuift.

Stop fraude voordat het u geld kost

Draai RiskCogs in shadow-modus op live verkeer. Gratis. Alleen scores, blokkeert nooit een betaling.